Всеукраинское собрание вкладчиков и клиентов банка «Форум» состоится в пятницу 28.03.2014 в 12.00 в Киеве
Сообщаем, что в пятницу 28 марта 2014 года в 12.00 в Киеве в МЦКИ "Октябрьский дворец" (ул. Институтская, 1, станции метро "Майдан Независимости" или "Крещатик") состоится Всеукраинское собрание вкладчиков и клиентов банка "Форум", на которое приглашены главный акционер банка "Форум" и "Смарт-холдинга" В.Новинский, глава Национального банка Украины С.Кубив, временный администратор банка Н.Соловьева, а также члены исполнительной дирекции Фонда гарантирования вкладов физических лиц.
Регистрация участников начинается с 11.00. Участниками собрания могут быть физические лица - вкладчики банка, а также представители юридических лиц - клиентов банка "Форум".
Ждем инициативные группы из регионов, а также всех желающих вкладчиков и клиентов банка "Форум".
С уважением,
Глава ГО «Инициативная группа
вкладчиков и клиентов банка «Форум»
Павел Сидоренко
Регистрация участников начинается с 11.00. Участниками собрания могут быть физические лица - вкладчики банка, а также представители юридических лиц - клиентов банка "Форум".
Ждем инициативные группы из регионов, а также всех желающих вкладчиков и клиентов банка "Форум".
С уважением,
Глава ГО «Инициативная группа
вкладчиков и клиентов банка «Форум»
Павел Сидоренко
Уважаемые посетители! Здесь записываемся на митинг или задаем вопросы конкретно о митинге! Очень кратко, иначе запутаемся. Сделал страницу для обсуждения общих вопросов Вопросы по банку Форум общие страница 1. Спасибо за понимание.
Прес-анонс: Вперше в Україні відбудуться Всеукраїнські збори вкладників та клієнтів великого банку
27 березня 2014 р. №27/03-14-5
28 березня 2014 року в 12.00 в МЦКМ "Жовтневий палац" (м. Київ, вул. Інститутська, 1) відбудуться Всеукраїнські збори вкладників та клієнтів банка «Форум».
До участі у зборах запрошені головний акціонер банку «Форум» та «Смарт-холдінгу» В.Новинський, голова Національного банка України С.Кубів, тимчасовий адміністратор банку Н.Соловйова, а також представники Виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб.
У запрошених буде нагода висловитися про причини, що призвели до введення тимчасової адміністрації в банк, а головне – проінформувати вкладників та клієнтів банку про конкретні кроки зроблені ними (їхніми установами) для виходу із кризи банку «Форум».
Принагідно повідомляємо також, що в п’ятницю 28 березня 2014 року в 10.30 в приміщенні інформаційного агентства «УНІАН» (м. Київ, вул. Хрещатик, 4) відбудеться прес-конференція «Банк «Форум» врятувати не можна ліквідувати». Н.Новінському, С.Кубіву, Н.Словьйовій та представникам Виконавчої дирекції Фонду запропоновано взяти участь у прес-конференції особисто або направити уповноваженого представника.
Довідково:
Банк «Форум» було засновано в 1994 році, входить в 20-ку найбільших банків України. За станом на січень 2014 році він входив в п’ятірку банків держави з найбільшим депозитним портфелем запозичень від населення (близько 5 млрд. гривень).
13 березня Нацбанк України замість надання рефінансування визнав банк «Форум» неплатоспроможним.
14 березня 2014 року виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб прийнято рішення про запровадження тимчасової адміністрації та призначення уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на тимчасову адміністрацію банк «Форум».
За даними Фонду за станом на 1 березня збитки банку становили 6,04 млрд. грн.
За станом на сьогодні будь-які фінансові операції у банку заблоковані. Всі юридичні особи, які мали рахунки в банку «Форум», не можуть виплатити заробітну плату своїм працівникам, заморожені податкові та соціальні відрахування. Пенсіонери та малозабезпечені позбавлені можливості отримати пенсії та інші соціальні виплати.
Зі щирою повагою,
Голова громадської організації «Ініціативна група вкладників
та клієнтів банку «Форум»
Павло Сидоренко
Контактна особа – Катерина 067-198-20-01
Файл
Прес-анонс: Вперше в Україні відбудуться Всеукраїнські збори вкладників та клієнтів великого банку
28 березня 2014 року в 12.00 в МЦКМ "Жовтневий палац" (м. Київ, вул. Інститутська, 1) відбудуться Всеукраїнські збори вкладників та клієнтів банка «Форум».
До участі у зборах запрошені головний акціонер банку «Форум» та «Смарт-холдінгу» В.Новинський, голова Національного банка України С.Кубів, тимчасовий адміністратор банку Н.Соловйова, а також представники Виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб.
У запрошених буде нагода висловитися про причини, що призвели до введення тимчасової адміністрації в банк, а головне – проінформувати вкладників та клієнтів банку про конкретні кроки зроблені ними (їхніми установами) для виходу із кризи банку «Форум».
Принагідно повідомляємо також, що в п’ятницю 28 березня 2014 року в 10.30 в приміщенні інформаційного агентства «УНІАН» (м. Київ, вул. Хрещатик, 4) відбудеться прес-конференція «Банк «Форум» врятувати не можна ліквідувати». Н.Новінському, С.Кубіву, Н.Словьйовій та представникам Виконавчої дирекції Фонду запропоновано взяти участь у прес-конференції особисто або направити уповноваженого представника.
Довідково:
Банк «Форум» було засновано в 1994 році, входить в 20-ку найбільших банків України. За станом на січень 2014 році він входив в п’ятірку банків держави з найбільшим депозитним портфелем запозичень від населення (близько 5 млрд. гривень).
13 березня Нацбанк України замість надання рефінансування визнав банк «Форум» неплатоспроможним.
14 березня 2014 року виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб прийнято рішення про запровадження тимчасової адміністрації та призначення уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на тимчасову адміністрацію банк «Форум».
За даними Фонду за станом на 1 березня збитки банку становили 6,04 млрд. грн.
За станом на сьогодні будь-які фінансові операції у банку заблоковані. Всі юридичні особи, які мали рахунки в банку «Форум», не можуть виплатити заробітну плату своїм працівникам, заморожені податкові та соціальні відрахування. Пенсіонери та малозабезпечені позбавлені можливості отримати пенсії та інші соціальні виплати.
Зі щирою повагою,
Голова громадської організації «Ініціативна група вкладників
та клієнтів банку «Форум»
Павло Сидоренко
Контактна особа – Катерина 067-198-20-01
Письмо - Головному акціонеру банку «Форум» та «Смарт-холдінгу» В.Новинському
27 березня 2014 р. №27/03-14-4
Головному акціонеру банку «Форум» та «Смарт-холдінгу» В.Новинському
Основною метою діяльності громадської організації «Ініціативна група вкладників та клієнтів банку «Форум»» є захист інтересів вкладників та клієнтів банку, участь у розробці шляхів та способів відновлення платіжоздатності банку, а також подальший контроль за їх реалізацією.
Враховуючи вищевикладене, повідомляємо, що в п’ятницю 28 березня 2014 року в 12.00 в МЦКМ «Жовтневий палац» (м. Київ, вул. Інститутська, 1) відбудуться Всеукраїнські збори вкладників та клієнтів банка «Форум».
Користуючись нагодую запрошуємо Вас взяти участь у цих зборах. У Вас буде нагода висловитися про причини, що призвели до введення тимчасової адміністрації в банк, а головне – проінформувати вкладників та клієнтів банку про конкретні кроки зроблені Вами та Вашими представниками для виходу із кризи банку «Форум». Ваша особиста участь у зборах знизить градус напруги серед вкладників і клієнтів банку та засвідчить реальне втілення у життя декларованого принципу відкритості та доступності Вас та бізнесу, який має відношення до Вас.
Принагідно повідомляємо також, що в п’ятницю 28 березня 2014 року в 10.30 в приміщенні інформаційного агентства «УНІАН» (м. Київ, вул. Хрещатик, 4) відбудеться прес-конференція «Банк «Форум» врятувати не можна ліквідувати». Пропонуємо Вам взяти участь у прес-конференції особисто або направити уповноваженого представника.
Контактна особа – голова організації Павло Сидоренко 050-715-77-10.
Зі щирою повагою,
Голова громадської організації «Ініціативна група вкладників та клієнтів банку «Форум»
Павло Сидоренко
Файл
Головному акціонеру банку «Форум» та «Смарт-холдінгу» В.Новинському
Шановний Вадиме Владиславовичу!
Основною метою діяльності громадської організації «Ініціативна група вкладників та клієнтів банку «Форум»» є захист інтересів вкладників та клієнтів банку, участь у розробці шляхів та способів відновлення платіжоздатності банку, а також подальший контроль за їх реалізацією.
Враховуючи вищевикладене, повідомляємо, що в п’ятницю 28 березня 2014 року в 12.00 в МЦКМ «Жовтневий палац» (м. Київ, вул. Інститутська, 1) відбудуться Всеукраїнські збори вкладників та клієнтів банка «Форум».
Користуючись нагодую запрошуємо Вас взяти участь у цих зборах. У Вас буде нагода висловитися про причини, що призвели до введення тимчасової адміністрації в банк, а головне – проінформувати вкладників та клієнтів банку про конкретні кроки зроблені Вами та Вашими представниками для виходу із кризи банку «Форум». Ваша особиста участь у зборах знизить градус напруги серед вкладників і клієнтів банку та засвідчить реальне втілення у життя декларованого принципу відкритості та доступності Вас та бізнесу, який має відношення до Вас.
Принагідно повідомляємо також, що в п’ятницю 28 березня 2014 року в 10.30 в приміщенні інформаційного агентства «УНІАН» (м. Київ, вул. Хрещатик, 4) відбудеться прес-конференція «Банк «Форум» врятувати не можна ліквідувати». Пропонуємо Вам взяти участь у прес-конференції особисто або направити уповноваженого представника.
Контактна особа – голова організації Павло Сидоренко 050-715-77-10.
Зі щирою повагою,
Голова громадської організації «Ініціативна група вкладників та клієнтів банку «Форум»
Павло Сидоренко
Письмо - Голові Національного банку України С.Кубіву
27 березня 2014 р. №27/03-14-1
Голові Національного банку України С.Кубіву
Файл
Голові Національного банку України С.Кубіву
Шановний Степане Івановичу!
Основною метою діяльності громадської організації «Ініціативна група вкладників та клієнтів банку «Форум»» є захист інтересів вкладників та клієнтів банку, участь у розробці шляхів та способів відновлення платіжоздатності банку, а також подальший контроль за їх реалізацією.
Враховуючи вищевикладене, повідомляємо, що в п’ятницю 28 березня 2014 року в 12.00 в МЦКМ «Жовтневий палац» (м. Київ, вул. Інститутська, 1) відбудуться Всеукраїнські збори вкладників та клієнтів банка «Форум».
Користуючись нагодую запрошуємо Вас взяти участь у цих зборах. У Вас буде нагода висловитися про причини, що призвели до введення тимчасової адміністрації в банк, а головне – проінформувати вкладників та клієнтів банку про конкретні кроки зроблені Вами та Вашою установою для виходу із кризи банку «Форум». Ваша особиста участь у зборах знизить градус напруги серед вкладників і клієнтів банку та засвідчить реальне втілення у життя декларованого принципу відкритості та доступності нової влади.
Принагідно повідомляємо також, що в п’ятницю 28 березня 2014 року в 10.30 в приміщенні інформаційного агентства «УНІАН» (м. Київ, вул. Хрещатик, 4) відбудеться прес-конференція «Банк «Форум» врятувати не можна ліквідувати». Пропонуємо Вам взяти участь у прес-конференції особисто або направити уповноваженого представника.
Контактна особа – голова організації Павло Сидоренко 050-715-77-10.
Зі щирою повагою,
Голова громадської організації «Ініціативна група вкладників та клієнтів банку «Форум»
Павло Сидоренко
Враховуючи вищевикладене, повідомляємо, що в п’ятницю 28 березня 2014 року в 12.00 в МЦКМ «Жовтневий палац» (м. Київ, вул. Інститутська, 1) відбудуться Всеукраїнські збори вкладників та клієнтів банка «Форум».
Користуючись нагодую запрошуємо Вас взяти участь у цих зборах. У Вас буде нагода висловитися про причини, що призвели до введення тимчасової адміністрації в банк, а головне – проінформувати вкладників та клієнтів банку про конкретні кроки зроблені Вами та Вашою установою для виходу із кризи банку «Форум». Ваша особиста участь у зборах знизить градус напруги серед вкладників і клієнтів банку та засвідчить реальне втілення у життя декларованого принципу відкритості та доступності нової влади.
Принагідно повідомляємо також, що в п’ятницю 28 березня 2014 року в 10.30 в приміщенні інформаційного агентства «УНІАН» (м. Київ, вул. Хрещатик, 4) відбудеться прес-конференція «Банк «Форум» врятувати не можна ліквідувати». Пропонуємо Вам взяти участь у прес-конференції особисто або направити уповноваженого представника.
Контактна особа – голова організації Павло Сидоренко 050-715-77-10.
Зі щирою повагою,
Голова громадської організації «Ініціативна група вкладників та клієнтів банку «Форум»
Павло Сидоренко
Письмо - Тимчасовому адміністратору банку «Форум» Н.Соловйовій
27 березня 2014 р. №27/03-14-2
Тимчасовому адміністратору банку «Форум» Н.Соловйовій
Тимчасовому адміністратору банку «Форум» Н.Соловйовій
Шановна Наталіє Анатоліївно!
Основною метою діяльності громадської організації «Ініціативна група вкладників та клієнтів банку «Форум»» є захист інтересів вкладників та клієнтів банку, участь у розробці шляхів та способів відновлення платіжоздатності банку, а також подальший контроль за їх реалізацією.
Враховуючи вищевикладене, повідомляємо, що в п’ятницю 28 березня 2014 року в 12.00 в МЦКМ «Жовтневий палац» (м. Київ, вул. Інститутська, 1) відбудуться Всеукраїнські збори вкладників та клієнтів банка «Форум».
Користуючись нагодую запрошуємо Вас взяти участь у цих зборах. У Вас буде нагода висловитися про причини, що призвели до введення тимчасової адміністрації в банк, а головне – проінформувати вкладників та клієнтів банку про конкретні кроки зроблені Вами для виходу із кризи банку «Форум». Ваша особиста участь у зборах знизить градус напруги серед вкладників і клієнтів банку та засвідчить реальне втілення у життя декларованого принципу відкритості та доступності діяльності тимчасової адміністрації.
Принагідно повідомляємо також, що в п’ятницю 28 березня 2014 року в 10.30 в приміщенні інформаційного агентства «УНІАН» (м. Київ, вул. Хрещатик, 4) відбудеться прес-конференція «Банк «Форум» врятувати не можна ліквідувати». Пропонуємо Вам взяти участь у прес-конференції особисто.
Контактна особа – голова організації Павло Сидоренко 050-715-77-10.
Зі щирою повагою,
Голова громадської організації «Ініціативна група вкладників та клієнтів банку «Форум»
Павло Сидоренко
Враховуючи вищевикладене, повідомляємо, що в п’ятницю 28 березня 2014 року в 12.00 в МЦКМ «Жовтневий палац» (м. Київ, вул. Інститутська, 1) відбудуться Всеукраїнські збори вкладників та клієнтів банка «Форум».
Користуючись нагодую запрошуємо Вас взяти участь у цих зборах. У Вас буде нагода висловитися про причини, що призвели до введення тимчасової адміністрації в банк, а головне – проінформувати вкладників та клієнтів банку про конкретні кроки зроблені Вами для виходу із кризи банку «Форум». Ваша особиста участь у зборах знизить градус напруги серед вкладників і клієнтів банку та засвідчить реальне втілення у життя декларованого принципу відкритості та доступності діяльності тимчасової адміністрації.
Принагідно повідомляємо також, що в п’ятницю 28 березня 2014 року в 10.30 в приміщенні інформаційного агентства «УНІАН» (м. Київ, вул. Хрещатик, 4) відбудеться прес-конференція «Банк «Форум» врятувати не можна ліквідувати». Пропонуємо Вам взяти участь у прес-конференції особисто.
Контактна особа – голова організації Павло Сидоренко 050-715-77-10.
Зі щирою повагою,
Голова громадської організації «Ініціативна група вкладників та клієнтів банку «Форум»
Павло Сидоренко
Письмо - Виконавчій дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб
Виконавчій дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб
Основною метою діяльності громадської організації «Ініціативна група вкладників та клієнтів банку «Форум»» є захист інтересів вкладників та клієнтів банку, участь у розробці шляхів та способів відновлення платіжоздатності банку, а також подальший контроль за їх реалізацією.
Враховуючи вищевикладене, повідомляємо, що в п’ятницю 28 березня 2014 року в 12.00 в МЦКМ «Жовтневий палац» (м. Київ, вул. Інститутська, 1) відбудуться Всеукраїнські збори вкладників та клієнтів банка «Форум».
Враховуючи вищевикладене, повідомляємо, що в п’ятницю 28 березня 2014 року в 12.00 в МЦКМ «Жовтневий палац» (м. Київ, вул. Інститутська, 1) відбудуться Всеукраїнські збори вкладників та клієнтів банка «Форум».
Користуючись нагодую запрошуємо Вас взяти участь у цих зборах. У Вас буде нагода висловитися про причини, що призвели до введення тимчасової адміністрації в банк, а головне – проінформувати вкладників та клієнтів банку про конкретні кроки зроблені Вами та Вашою установою для виходу із кризи банку «Форум». Ваша особиста участь у зборах знизить градус напруги серед вкладників і клієнтів банку та засвідчить реальне втілення у життя декларованого принципу відкритості та доступності діяльності Фонду гарантування вкладів фізичних осіб.
Принагідно повідомляємо також, що в п’ятницю 28 березня 2014 року в 10.30 в приміщенні інформаційного агентства «УНІАН» (м. Київ, вул. Хрещатик, 4) відбудеться прес-конференція «Банк «Форум» врятувати не можна ліквідувати». Пропонуємо Вам направити для участі у прес-конференції уповноваженого представника.
Контактна особа – голова організації Павло Сидоренко 050-715-77-10.
Зі щирою повагою,
Голова громадської організації «Ініціативна група вкладників
та клієнтів банку «Форум»
Павло Сидоренко
Отчет о митинге вкладчиков и клиентов банка Форум в Одессе 27.03.2014, фото
В Одессе состоялась акция возле управления НБУ. Собралось явно более 50 человек. В основном - вкладчики физ лица. Но были и представители юр. лиц. По ходу акции было подписано заявление. Его скан прилагается (внизу публикации). С собравшимися людьми встретился зам начальника управления НБУ в Одесской обл. Подопригора Владимир Викторович.
Была высказана обеспокоенность непрозрачностью действий регулятора по отношению к банку Форум и политической мотивированностью этих действий. В своей основе вкладчики выразили готовность рассмотреть и поддержать усилия по возвращению банка с нормальной деятельности. Его ликвидации никто не желает.
После приезда руководителя территориального подразделения банка Форум в Одесской обл. Бабича Игоря Александровича, встреча продолжилась в узком составе (от клиентов банка присутствовало 5 человек) в кабинете зам управляющего НБУ в Одесской обл. На встрече подчеркивалось, что своими действиями по отношению к банку Форум власти подстегивает людей к более решительным действиям. Внятных объяснений позиции НБУ не получено. Банк зарегистрирован в Киеве и все решается там. Внешнее управление введено не НБУ. И, вообще, смотрите законы и сайт НБУ.
Тем не менее он обещал сегодня отправить в Киев наше обращение со своим сопроводительным письмом. Мы, в свою очередь, надеемся, что НБУ в вопросе нормализации положения банка Форум займет более вменяемую позицию. В противном случае, люди готовы выходить на улицу и блокировать его.
По ходу акции было подписано заявление.
Время публикации установлено вручную на 10:00 для того чтобы сохранить порядок публикаций на главной. Время публикации - 15:42
Была высказана обеспокоенность непрозрачностью действий регулятора по отношению к банку Форум и политической мотивированностью этих действий. В своей основе вкладчики выразили готовность рассмотреть и поддержать усилия по возвращению банка с нормальной деятельности. Его ликвидации никто не желает.
После приезда руководителя территориального подразделения банка Форум в Одесской обл. Бабича Игоря Александровича, встреча продолжилась в узком составе (от клиентов банка присутствовало 5 человек) в кабинете зам управляющего НБУ в Одесской обл. На встрече подчеркивалось, что своими действиями по отношению к банку Форум власти подстегивает людей к более решительным действиям. Внятных объяснений позиции НБУ не получено. Банк зарегистрирован в Киеве и все решается там. Внешнее управление введено не НБУ. И, вообще, смотрите законы и сайт НБУ.
Тем не менее он обещал сегодня отправить в Киев наше обращение со своим сопроводительным письмом. Мы, в свою очередь, надеемся, что НБУ в вопросе нормализации положения банка Форум займет более вменяемую позицию. В противном случае, люди готовы выходить на улицу и блокировать его.
По ходу акции было подписано заявление.
Время публикации установлено вручную на 10:00 для того чтобы сохранить порядок публикаций на главной. Время публикации - 15:42
Обновленный госбюджет-2014 сформировал условия для рекапитализации банков
http://bin.ua/news/finance/finances/153871-obnovlennyj-gosbyudzhet-2014-sformiroval-usloviya.html
Утвержденные в четверг Верховной Радой поправки к государственному бюджету на 2014 год вносят изменения, формирующие условия для проведения капитализации и рекапитализации банков за счет выпуска государственных облигаций.
Согласно документу, поправками к статье 23 госбюджета правительству предоставляется право осуществлять выпуски облигаций внутреннего государственного займа сверх установленных объемов с последующим приобретением в государственную собственность в обмен на эти облигации акций дополнительной эмиссии банков.
"Порядок приобретения акций банков в обмен на облигации внутреннего госзайма утверждается Кабинетом министров Украины по согласованию с Национальным банком Украины", - указывается в обновленной редакции статьи 23.
Помимо того, коррективами к статье 22 госбюджета предусмотрено предоставление правительству права выпуска гособлигаций в сумме 5,2 млрд грн с дальнейшим приобретением в госсобственность в обмен на эти облигации акций дополнительной эмиссии банков, в которых доля государства уже составляет не менее 75%.
Закон о внесении изменений в госбюджет-2014 вступит в силу после подписания документа и.о. президента Украины.
Действующей редакцией госбюджета предусмотрен выпуск внутренних гособлигаций на 5 млрд грн для приобретения акций Украинского банка реконструкции и развития, а также на 200 млн грн для покупки акций Государственного земельного банка.
Утвержденные в четверг Верховной Радой поправки к государственному бюджету на 2014 год вносят изменения, формирующие условия для проведения капитализации и рекапитализации банков за счет выпуска государственных облигаций.
Согласно документу, поправками к статье 23 госбюджета правительству предоставляется право осуществлять выпуски облигаций внутреннего государственного займа сверх установленных объемов с последующим приобретением в государственную собственность в обмен на эти облигации акций дополнительной эмиссии банков.
"Порядок приобретения акций банков в обмен на облигации внутреннего госзайма утверждается Кабинетом министров Украины по согласованию с Национальным банком Украины", - указывается в обновленной редакции статьи 23.
Помимо того, коррективами к статье 22 госбюджета предусмотрено предоставление правительству права выпуска гособлигаций в сумме 5,2 млрд грн с дальнейшим приобретением в госсобственность в обмен на эти облигации акций дополнительной эмиссии банков, в которых доля государства уже составляет не менее 75%.
Закон о внесении изменений в госбюджет-2014 вступит в силу после подписания документа и.о. президента Украины.
Действующей редакцией госбюджета предусмотрен выпуск внутренних гособлигаций на 5 млрд грн для приобретения акций Украинского банка реконструкции и развития, а также на 200 млн грн для покупки акций Государственного земельного банка.
Степан Кубів та Ніколай Георгієв оголосили про попередньо досягнуті домовленості щодо програми економічних реформ та надання Україні кредиту за програмою "Стенд-бай" - 27.03.2014
Сьогодні, 27
березня, у Національному банку України під час спільної прес-конференції
Голова Національного банку України Степан Кубів та глава місії МВФ
Ніколай Георгієв оголосили про досягнуте на рівні експертів порозуміння
щодо програми економічних реформ, на підтримку якої Україні може бути
надано дворічний кредит за програмою “Стенд-бай” у розмірі 14 – 18 млрд.
доларів США. Відповідні домовленості мають бути схвалені Радою
директорів МВФ.
Степан Кубів подякував представникам місії МВФ за конструктивний діалог протягом останніх трьох тижнів.
“Співпраця
була абсолютно прозорою, ми надали всю необхідну інформацію для оцінки
поточного стану української економіки та нашого бачення її перспектив
розвитку, змін монетарної політики, відмови від фіксованого курсу і
переходу на іншу модель монетарної політики, за що відповідає
Національний банк України”, – повідомив Степан Кубів.
Разом з тим
він зазначив, що в Національного банку і МВФ є спільне розуміння щодо
шляхів стабілізації фінансової системи України, зокрема валютного та
грошово-кредитного ринків.
“Продовження
політики гнучкого курсу та запровадження нового монетарного режиму в
перспективі ґрунтуватимуться на іншому підході, зокрема на інфляційному
таргетуванні, а також управлінні процентною ставкою як основному
інструменті монетарної політики ”, – зазначив Степан Кубів і додав, що
відповідно до цієї моделі визначено декілька пріоритетів діяльності
Національного банку України. Це відкрите й прозоре прийняття рішення
Національним банком України з питань монетарної політики, діалог з
банками та суспільством, а також прозоре інформування наших громадян про
прийняті рішення.
“Ми мали
багато проблем за всі роки незалежності України і нині настав час для
прийняття ефективних рішень, реформ і змін”, – наголосив Степан Кубів. –
Це належний моніторинг ліквідності, забезпечення стійкості банків на
фінансовому ринку та, за необхідності, рекапіталізація банків,
діяльність яких потребує термінового реагування”. Правлінням
Національного банку України ухвалено рішення про створення групи
високоваліфікованих спеціалістів щодо розроблення Стратегії розвитку
банківської системи до 2020 року, зокрема модернізації структури
банківського нагляду та роботи з непрацюючими активами за попередній
період.
У свою чергу
керівник місії МВФ в Україні Ніколай Георгієв подякував Голові
Національного банку України та Уряду України за відкриту і конструктивну
роботу з представниками місії. За його словами, місія МВФ досягла
порозуміння з керівництвом України щодо програми економічних реформ в
державі, які відбуватимуться в рамках програми “Стенд-бай”.
Так розмір
фінансової допомоги міжнародної спільноти українській державі впродовж
наступних двох років становитиме 27 млрд. доларів США, із них МВФ планує
надати від 14 до 18 млрд. доларів США.
“Угоду,
досягнуту з українським урядом, потрібно буде схвалити на засіданні Ради
директорів МВФ. Рішення Ради очікується в квітні 2014 року, – відзначив
Ніколай Георгієв. – Керівництво України має затвердити ґрунтовний та
комплексний пакет попередніх заходів, спрямованих на стабілізацію
економіки і створення умов для сталого розвитку”.
Керівник місії
МВФ в Україні повідомив про те, що реформи мають відбутися, зокрема, у
монетарній, валютно-курсовій, фіскальній та бюджетній політиці,
фінансовому та енергетичному секторах з одночасним забезпеченням захисту
найбільш незахищених верств населення. Також в Україні потрібно
посилити боротьбу з корупцією та створити привабливий інвестиційний
клімат.
За словами
Степана Кубіва, програма з МВФ та іншими міжнародними організаціями
стане реальним поштовхом для зміни ситуації в економіці України та
“спусковим гачком” для розблокування фінансування України іншими
фінансовими організаціями.
“Ця нова
програма з МВФ розблокує та змінить на краще ситуацію в економіці та на
фінансовому ринку України. Ми повернемо довіру наших громадян до
банківської системи та зробимо так, що діяльність усіх банків буде
прозорою і зрозумілою не лише сьогодні, а і в майбутньому”, – наголосив
він.
Нагадаємо, у
період з 4 до 26 березня 2014 року з метою ознайомлення з поточною
економічною ситуацією в Україні та обговорення програми економічних
реформ Уряду в Києві перебувала місія експертів Міжнародного валютного
фонду.
Возможен ли консенсус по банку «Форум» 27.03.2014
Александр Моисеенко
—
27 Марта 2014, 13:30
http://forbes.ua/business/1368180-vozmozhen-li-konsensus-po-banku-forum
http://forbes.ua/business/1368180-vozmozhen-li-konsensus-po-banku-forum
В пятницу, 28 марта, в Октябрьском дворце, пройдет всеукраинский съезд
вкладчиков банка «Форум», на котором предполагается озвучить позицию
всех сторон, участвующих в «реанимации» банка. Наиболее вероятным на
сегодняшний день вариантом развития событий является рекапитализация
банка нынешним его собственником – бизнесменом Вадимом Новинским.
Еще 14 марта в банке «Форум» была введена временная администрация. С
тех пор вот уже две недели там проводится анализ базы данных о
вкладчиках и сравнение информации на предмет полного соответствия данным
из копий документов вкладчиков по оформлению счетов. Лицом,
уполномоченным на осуществление временной администрации, была назначена
Наталья Соловьева – начальник отдела сопровождения выведения
неплатежеспособных банков с рынка.
На вопросы Forbes о текущем положении дел в банке она отвечать отказалась.
Практически вся операционная деятельность банка сейчас заморожена, однако есть основания ожидать, что из четырех финансово-кредитных учреждений, которые с начала года признаны неплатежеспособными, «Форум» вернется к жизни первым. В данное время все заинтересованные стороны ищут консенсус по выходу из сложившейся ситуации.
Согласно закону Украины «О системе гарантирования вкладов физических лиц», сейчас есть несколько вариантов возобновления нормальной деятельности банка.
Первый вариант – это создание переходного банка с выкупом им части пассивов (депозитов и средств на счетах юридических лиц) нынешнего банка. Однако против этого метода активно выступают вкладчики. Регулятор в таком варианте тоже не сильно заинтересован, поскольку на Фонд гарантирования ляжет достаточно большая нагрузка.
Второй вариант – это вхождение нового инвестора, который примет на себя все существующие обязательства нынешнего банка. Потенциальные инвесторы уже нашлись: на сегодня заинтересованность высказали два нерезидента и один украинский инвестор. Имена потенциальных инвесторов пока что не разглашаются, хотя об их наличии заявляли и представители «Смарт-холдинга», и глава НБУ, и участники переговорной группы от вкладчиков, которым, впрочем, этот вариант кажется не слишком оперативным и достаточно сложным.
В то же время самым безболезненным и приемлемым для всех сторон мог бы стать вариант, который на практике в Украине еще никогда не применялся, однако за него активно выступают вкладчики банка.
«Это тот случай, когда собственник и Фонд гарантирования находят общий язык, подписывают план урегулирования и финансового оздоровления банка – и тогда Фонд и НБУ отменяют свое решение. Затем банк переводится в категорию проблемных, у него есть куратор от НБУ, который контролирует, куда и какие средства перечислять, и банк начинает нормально работать», – объясняет глава ГО «Инициативная группа вкладчиков и клиентов банка «Форум» Павел Сидоренко.
Согласно вышеупомянутому ЗУ, временная администрация прекращается после выполнения плана урегулирования или в других случаях по решению исполнительной дирекции Фонда.
В таком случае, если Вадим Новинский решится докапитализировать свой банк и достигнет соглашения с НБУ и Фондом гарантирования, «Форум» продолжит свое существование в нормальном режиме, в соответствии с Планом оздоровления банка.
«В настоящее время ПАО «Банк Форум» находится в полной юрисдикции Фонда гарантирования вкладов физических лиц. Со своей стороны, «Смарт-Холдинг» прилагает максимум усилий для стабилизации работы финучреждения. В частности, холдинг выразил готовность предложить регулятору видение развития ситуации и подготовить соответствующий проект меморандума. Тем не менее, решение о дальнейшей судьбе банка находится в исключительной компетенции ФГВФЛ», – отметила пресс-служба «Смарт-Холдинга», отвечая на запрос Forbes.
При этом представитель вкладчиков подчеркивает, что они понимают всю сложность ситуации, и со своей стороны готовы идти навстречу собственнику, если означенное соглашение будет достигнуто.
«Мы готовы идти на какие-то уступки, например, реструктуризацию наших депозитов, чтобы брать на себя обязательства, в том числе юридические и письменные, о том, что вкладчики не будут сразу толпой бежать в банк и вымывать свои деньги, особенно вклады, которые больше двухсот тысяч [гривен]», – подчеркивает Сидоренко.
Проблемы банка начались еще задолго до того, как его приобрел Вадим Новинский. Уже в 2009 году на фоне финансового кризиса начались разговоры о том, что немецкая материнская структура Commerzbank ищет покупателя на актив в Украине, имея проблемы в Европе.
Только в конце июля 2012 года Смарт-Холдинг» сообщил о достижении соглашения с немецким банком Commerzbank AG о приобретении 96% акций украинского банка «Форум».
Сейчас представители «Форума» переносят ответственность на немцев, сетуя на то, что те при продаже банка скрыли от покупателя («Смарт-Холдинга») реальные финпоказатели банка. Хотя, учитывая авторитет продавца, этот вариант кажется маловероятным.
Но в инициативной группе также считают, что проблемы банка могли начаться, когда его собственником был Леонид Юрушев, который также мог скрыть правдивую информацию от покупателей. Однако, по словам Сидоренко, не стоит оправдывать и текущих владельцев, которые явно не приложили должных усилий для оздоровления банка.
Вкладчики банка
С приходом Степана Кубива на должность главы НБУ банковский рынок
почувствовал кардинальные изменения практически сразу. Нацбанк теперь не
слишком церемонится с теми, кто привык к определенным преференциям при
Игоре Соркине.
Практически сразу от торгов на межбанке были отстранены восемь банков, которые были уличены в валютных спекуляциях. 25 марта было объявлено о выявлении 12 банков, которые создали конвертационные центры, при помощи которых за год отмыли 142 млрд гривен. «Вся Украина будет знать «героев», которые создали эти банки», – сказал глава регулятора.
В то же время во время встреч с журналистами Кубив сообщил, что лично общался с руководителями и собственниками проблемных банков. Исходя из этого, можно сделать вывод, что решение о введении временной администрации могло быть принято лишь после того, как собственник отказался финансировать банк за свой счет.
В отличие от собственников других банков, где введена временная администрация, Новинский продолжает вести бизнес в стране. Не исключено, что одним из «героев» окажется и кто-то в руководстве банка «Форум». Соответственно, перед владельцем может встать вопрос об ответственности за неправомерные действия на финансовом рынке.
В итоге для всех сторон конфликта план по оздоровлению банка без привлечения третьих лиц может оказаться наиболее приемлемым вариантом.
По словам Сидоренко, если собственник готов вкладывать деньги и при этом менять подходы к банковскому бизнесу ради восстановления нормального функционирования банка, весьма вероятно, что стороны придут к консенсусу. «Если нынешний собственник готов вкладывать деньги, мы готовы помочь согласовать эти договоренности с НБУ. Мы как вкладчики заинтересованы, чтобы банк как можно скорее вернулся к нормальной работе», – резюмирует глава инициативной группы вкладчиков.
Фото DR
На вопросы Forbes о текущем положении дел в банке она отвечать отказалась.
Практически вся операционная деятельность банка сейчас заморожена, однако есть основания ожидать, что из четырех финансово-кредитных учреждений, которые с начала года признаны неплатежеспособными, «Форум» вернется к жизни первым. В данное время все заинтересованные стороны ищут консенсус по выходу из сложившейся ситуации.
Варианты выхода из кризиса
Возможные пути решения проблемы обсуждались 24 марта представителями инициативной группы вкладчиков на встрече с временным администратором. А вчера такую встречу они провели уже с Новинским.Согласно закону Украины «О системе гарантирования вкладов физических лиц», сейчас есть несколько вариантов возобновления нормальной деятельности банка.
Первый вариант – это создание переходного банка с выкупом им части пассивов (депозитов и средств на счетах юридических лиц) нынешнего банка. Однако против этого метода активно выступают вкладчики. Регулятор в таком варианте тоже не сильно заинтересован, поскольку на Фонд гарантирования ляжет достаточно большая нагрузка.
Второй вариант – это вхождение нового инвестора, который примет на себя все существующие обязательства нынешнего банка. Потенциальные инвесторы уже нашлись: на сегодня заинтересованность высказали два нерезидента и один украинский инвестор. Имена потенциальных инвесторов пока что не разглашаются, хотя об их наличии заявляли и представители «Смарт-холдинга», и глава НБУ, и участники переговорной группы от вкладчиков, которым, впрочем, этот вариант кажется не слишком оперативным и достаточно сложным.
В то же время самым безболезненным и приемлемым для всех сторон мог бы стать вариант, который на практике в Украине еще никогда не применялся, однако за него активно выступают вкладчики банка.
«Это тот случай, когда собственник и Фонд гарантирования находят общий язык, подписывают план урегулирования и финансового оздоровления банка – и тогда Фонд и НБУ отменяют свое решение. Затем банк переводится в категорию проблемных, у него есть куратор от НБУ, который контролирует, куда и какие средства перечислять, и банк начинает нормально работать», – объясняет глава ГО «Инициативная группа вкладчиков и клиентов банка «Форум» Павел Сидоренко.
Согласно вышеупомянутому ЗУ, временная администрация прекращается после выполнения плана урегулирования или в других случаях по решению исполнительной дирекции Фонда.
В таком случае, если Вадим Новинский решится докапитализировать свой банк и достигнет соглашения с НБУ и Фондом гарантирования, «Форум» продолжит свое существование в нормальном режиме, в соответствии с Планом оздоровления банка.
«В настоящее время ПАО «Банк Форум» находится в полной юрисдикции Фонда гарантирования вкладов физических лиц. Со своей стороны, «Смарт-Холдинг» прилагает максимум усилий для стабилизации работы финучреждения. В частности, холдинг выразил готовность предложить регулятору видение развития ситуации и подготовить соответствующий проект меморандума. Тем не менее, решение о дальнейшей судьбе банка находится в исключительной компетенции ФГВФЛ», – отметила пресс-служба «Смарт-Холдинга», отвечая на запрос Forbes.
При этом представитель вкладчиков подчеркивает, что они понимают всю сложность ситуации, и со своей стороны готовы идти навстречу собственнику, если означенное соглашение будет достигнуто.
«Мы готовы идти на какие-то уступки, например, реструктуризацию наших депозитов, чтобы брать на себя обязательства, в том числе юридические и письменные, о том, что вкладчики не будут сразу толпой бежать в банк и вымывать свои деньги, особенно вклады, которые больше двухсот тысяч [гривен]», – подчеркивает Сидоренко.
История «болезни»
В начале марта при активах в 10 млрд гривен чистые обязательства банка составляли 9,7 млрд гривен, из которых около 4,6 млрд гривен – задолженность по депозитам перед физлицами. Но самая большая проблема кроется в активах банка, из которых около 5 млрд гривен оспаривается в судах.Проблемы банка начались еще задолго до того, как его приобрел Вадим Новинский. Уже в 2009 году на фоне финансового кризиса начались разговоры о том, что немецкая материнская структура Commerzbank ищет покупателя на актив в Украине, имея проблемы в Европе.
Только в конце июля 2012 года Смарт-Холдинг» сообщил о достижении соглашения с немецким банком Commerzbank AG о приобретении 96% акций украинского банка «Форум».
Сейчас представители «Форума» переносят ответственность на немцев, сетуя на то, что те при продаже банка скрыли от покупателя («Смарт-Холдинга») реальные финпоказатели банка. Хотя, учитывая авторитет продавца, этот вариант кажется маловероятным.
Но в инициативной группе также считают, что проблемы банка могли начаться, когда его собственником был Леонид Юрушев, который также мог скрыть правдивую информацию от покупателей. Однако, по словам Сидоренко, не стоит оправдывать и текущих владельцев, которые явно не приложили должных усилий для оздоровления банка.
Мотивы рекапитализации
Вкладчики банка
Фото DR
Практически сразу от торгов на межбанке были отстранены восемь банков, которые были уличены в валютных спекуляциях. 25 марта было объявлено о выявлении 12 банков, которые создали конвертационные центры, при помощи которых за год отмыли 142 млрд гривен. «Вся Украина будет знать «героев», которые создали эти банки», – сказал глава регулятора.
В то же время во время встреч с журналистами Кубив сообщил, что лично общался с руководителями и собственниками проблемных банков. Исходя из этого, можно сделать вывод, что решение о введении временной администрации могло быть принято лишь после того, как собственник отказался финансировать банк за свой счет.
В отличие от собственников других банков, где введена временная администрация, Новинский продолжает вести бизнес в стране. Не исключено, что одним из «героев» окажется и кто-то в руководстве банка «Форум». Соответственно, перед владельцем может встать вопрос об ответственности за неправомерные действия на финансовом рынке.
В итоге для всех сторон конфликта план по оздоровлению банка без привлечения третьих лиц может оказаться наиболее приемлемым вариантом.
По словам Сидоренко, если собственник готов вкладывать деньги и при этом менять подходы к банковскому бизнесу ради восстановления нормального функционирования банка, весьма вероятно, что стороны придут к консенсусу. «Если нынешний собственник готов вкладывать деньги, мы готовы помочь согласовать эти договоренности с НБУ. Мы как вкладчики заинтересованы, чтобы банк как можно скорее вернулся к нормальной работе», – резюмирует глава инициативной группы вкладчиков.
Информация о встрече Инициативной группы с главным акционером банка "Форум" В.Новинским
26.03.14 состоялась встреча Инициативной группы с главным акционером банка "Форум" и "Смарт-холдинга" Вадимом Новинским. Участие во встречи также взяли глава Наблюдательного совета банка А.Морозов, глава Правления банка А.Яцура и представители руководства "Смарт-холдинга".
Основной месседж от В.Новинского следующий, что ОН НЕСЕТ ЛИЧНУЮ ОТВЕТСТВЕННОСТЬ ЗА КАЖДУЮ ГРИВНУ ВКЛАДЧИКОВ И КЛИЕНТОВ БАНКА "ФОРУМ".
Также В.Новинский рассказал о своем виденье и о причинах, которые привели к сегодняшний ситуации в банке. Заверил, что он делал и делает все возможное как до решения НБУ о признании банка неплатежеспособным, так и после этого решения для возобновления нормальной работы банка и поддержания его ликвидности.
В.Новинский декларирует готовность как к проведению широких встреч с вкладчиками, так и к работе с Инициативной группой по согласованию плана совместных действий.
Так же он сказал, что у него и его команды есть четкий план возвращения банка к нормальной работе. Они готовы вливать в него живые деньги для поддержки ликвидности и ждут соответствующих шагов от НБУ. Для более детального информирования о способах и путях возврата банка к нормальной жизнедеятельности В.Новинский предложил делегировать от Инициативной группы несколько человек для нормального рабочего диалога.
Также В.Новинский поддержал идею, выдвинутую вчера в письму к нему Инициативной группы, о подготовке и подписании Дорожной карты (может быть другое название документа) по выходу банка "Форум" из кризиса до пятницы 28.03.2014 с указанием конкретных шагов и сроков, которые должен сделать главный акционер банка "Форум".
Также он готов сесть за стол переговоров, согласовать условия и подписать этот же документ с руководителями НБУ, Фонда гарантирования вкладов физ лиц и временным администратором банка. В документе также должны быть детально прописаны шаги НБУ, Фонда и ВА, направленные на выход банка из кризиса.
Инициативная группа предложила, чтоб такая ПЯТИсторонняя рабочая встреча (главный акционер банка, НБУ, Фонд, временный администратор и представители Инициативной группы) состоялась в четверг 27.08.2014. В.Новинский поддержал это предложение и высказал полнейшее содействие в организации и проведении этой встречи.
Также В.Новинский поддержал проведение в пятницу 28.03.14 Всеукраинского собрания вкладчиков и клиентов банка "Форум" и сказал, что в его работе обязательно примут участия представители руководства банка и холдинга, а также будет стараться принять участие и он лично.
Сейчас представители Инициативной группы работают над организацией и проведением в четверг вышеуказанной ПЯТИсторонней встречи.
Основной месседж от В.Новинского следующий, что ОН НЕСЕТ ЛИЧНУЮ ОТВЕТСТВЕННОСТЬ ЗА КАЖДУЮ ГРИВНУ ВКЛАДЧИКОВ И КЛИЕНТОВ БАНКА "ФОРУМ".
Также В.Новинский рассказал о своем виденье и о причинах, которые привели к сегодняшний ситуации в банке. Заверил, что он делал и делает все возможное как до решения НБУ о признании банка неплатежеспособным, так и после этого решения для возобновления нормальной работы банка и поддержания его ликвидности.
В.Новинский декларирует готовность как к проведению широких встреч с вкладчиками, так и к работе с Инициативной группой по согласованию плана совместных действий.
Так же он сказал, что у него и его команды есть четкий план возвращения банка к нормальной работе. Они готовы вливать в него живые деньги для поддержки ликвидности и ждут соответствующих шагов от НБУ. Для более детального информирования о способах и путях возврата банка к нормальной жизнедеятельности В.Новинский предложил делегировать от Инициативной группы несколько человек для нормального рабочего диалога.
Также В.Новинский поддержал идею, выдвинутую вчера в письму к нему Инициативной группы, о подготовке и подписании Дорожной карты (может быть другое название документа) по выходу банка "Форум" из кризиса до пятницы 28.03.2014 с указанием конкретных шагов и сроков, которые должен сделать главный акционер банка "Форум".
Также он готов сесть за стол переговоров, согласовать условия и подписать этот же документ с руководителями НБУ, Фонда гарантирования вкладов физ лиц и временным администратором банка. В документе также должны быть детально прописаны шаги НБУ, Фонда и ВА, направленные на выход банка из кризиса.
Инициативная группа предложила, чтоб такая ПЯТИсторонняя рабочая встреча (главный акционер банка, НБУ, Фонд, временный администратор и представители Инициативной группы) состоялась в четверг 27.08.2014. В.Новинский поддержал это предложение и высказал полнейшее содействие в организации и проведении этой встречи.
Также В.Новинский поддержал проведение в пятницу 28.03.14 Всеукраинского собрания вкладчиков и клиентов банка "Форум" и сказал, что в его работе обязательно примут участия представители руководства банка и холдинга, а также будет стараться принять участие и он лично.
Сейчас представители Инициативной группы работают над организацией и проведением в четверг вышеуказанной ПЯТИсторонней встречи.
Инициативная группа г. Днепропетровска примет участие во Всеукраинском собрании вкладчиков и клиентов банка «Форум» состоится в пятницу 28.03.2014 в 12.00 в Киеве
Инициативная группа г. Днепропетровска примет участие во Всеукраинском
собрании вкладчиков и клиентов банка «Форум» состоится в пятницу
28.03.2014 в 12.00 в Киеве.
Днепропетровчане, пишите вопросы к г-ну Новинскому, г-ну Кубиву и г-же Соловьевой на этой страницы. Ждем. Спасибо.
Днепропетровчане, пишите вопросы к г-ну Новинскому, г-ну Кубиву и г-же Соловьевой на этой страницы. Ждем. Спасибо.
Отчет о митинге вкладчиков и клиентов банка Форум в Днепропетровске 26.03.2014, фото и видео
Сегодня в Днепропетровске состоялся митинг вкладчиков и клиентов банка Форум. На митинге присутствовали 27 человек.
Результаты митинга:
Сформирована инициативная группа вкладчиков и клиентов банка Форум в Днепропропетровске
Составлено и передано в областное управление НБУ обращение вкладчиков и клиентов банка Форум
Видео в конце публикации.
Городской форум Днепропетровска, ссылка на страницу обсуждения
http://forum.gorod.dp.ua/
Результаты митинга:
Сформирована инициативная группа вкладчиков и клиентов банка Форум в Днепропропетровске
Составлено и передано в областное управление НБУ обращение вкладчиков и клиентов банка Форум
Видео в конце публикации.
http://forum.gorod.dp.ua/
Коллективное обращение днепропетровчан - клиентов банка Форум
Коллективное обращение днепропетровчан - клиентов банка "Форум" на имя всех заинтересованных лицах возле регионального НБУ. Всего откликнулось 27чел, что очень мало для такого города как Днепропетровск. О чем искренне сожалею...Ф.И.О. и подписи с этических причин (и не только) были убраны для выкладки документа на сайт. Оставлен входной номер управления НБУ в г.Днепропетровск. Копии находятся с ИГ г.Днепропетровска.
Инициативная группа вкладчиков и клиентов банка «Форум» в Днепропетровске
Полный документированный отчет встречи ИГ с региональным управлением НБУ будет предоставлен завтра.
Отчет о мирной акции харьковчан-клиентов банка Форум
Как и было запланировано, сегодня возле областного управления НБУ в Харькове прошла мирная акция харьковчан-клиентов банка Форум. Народу собралось порядка ста - ста тридцати человек. Присутствовали корреспонденты местных телеканалов и газет, представитель управления НБУ. Погода была замечательная, настроение у людей - разное. От отчаяния до осторожного оптимизма.
Подписаться на:
Сообщения
(
Atom
)
